Для кого этот семинар

Целевая аудитория семинара в первую очередь новички – организации, недавно ставшие субъектами статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и являющихся НФО, поднадзорными Банку России.

Кроме того, семинар будет полезен НФО, в которых при проведении проверок в правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ выявлены существенные недостатки.

В рамках семинара

Положением Банка России от 15 декабря 2014 г. № 445-П установлены требования к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Кроме того, Указанием Банка России от 22 февраля 2019 г. № 5075-У установлены требования к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

На основе указанных нормативных актов Банка России некредитные финансовые организации обязаны разработать свои собственные правила внутреннего контроля, отвечающие их специфике деятельности и содержащие механизмы противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, применяемые непосредственно в конкретной НФО.

В ходе вебинара подробно разберем состав каждой программы в составе ПВК, а также поговорим о документах, которые целесообразно включить в состав ПВК (анкета клиента, журнал учета приостановленных операций, журнал учета случаев отказов клиентам от проведения операции, журнал учета подготовки и обучения кадров и т.п.)

Программа семинара

1. Типовые недостатки, выявляемые в деятельности НФО в части разработки ПВК.
2. Программа организации системы ПОД/ФТ:
   • как правильно определить, к какой группе в соответствии с приложением 1 к Положению Банка России № 445-П относится ваша НФО;
   • распределение функций подразделений и сотрудников НФО в системе внутреннего контроля НФО по линии ПОД/ФТ;
   • подразделение по ПОД/ФТ: какие требования к созданию;
   • СДЛ: квалификационные требования Банка России, взаимозаменяемость, какие особенности статуса, его функции, права и обязанности должны быть определены в ПВК;
   • порядок информирования руководства НФО о выявленных нарушениях по линии ПОД/ФТ.
3. Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца:
   • какой способ идентификации выбрать;
   • какие особенности клиентской базы следует учесть;
   • отражение в ПВК особенностей дистанционного взаимодействия с клиентом;
   • анкета или досье?
   • образец анкеты клиента и порядок ее ведения;
   • сбор сведений: способы определения финансового положения клиента и иных сведений, способы заверения копий документов, способы проверки сведений, особенности привлечения к сбору сведений третьих лиц;
   • закрепление в ПВК случаев не проведения идентификации: где право, а где обязанность;
   • какие меры по выявлению бенефициарных владельцев клиентов и ПДЛ могут быть отражены в ПВК;
   • варианты способов обновления сведений.
4. Программа управления риском ОД/ФТ:
   • основания для оценки риска и возможный порядок ее оценки;
   • система управления риском: учитываемые факторы, изучаемые сведения, способы управления риском;
   • возможные мероприятия по анализу мониторинга риска клиента и его операций;
   • первоначальная оценка риска клиента и ее пересмотр.
5. Программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ:
   • распределение функций подразделений и сотрудников НФО в части выявления операций;
   • образец внутреннего сообщения об операции (сделке).
6. Программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки:
   • основания для применения мер по замораживанию;
   • порядок применения мер по замораживанию;
   • образец журнала учета замороженных денежных средств или иного имущества;
   • способ информирования клиента о принятых мерах по замораживанию (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества;
   • проведение проверок: как правильно рассчитать периодичность проверок, образец журнала учета проверок.
7. Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом:
   • образец журнала учета приостановленных операций;
   • способ информирования клиента о приостановлении операции.
8. Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции:
   • основания для отказа и факторы, влияющие на такое решение;
   • образец журнала учета случаев отказов клиентам от проведения операции;
   • способ информирования клиента о принятом НФО решении об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и о причинах такого отказа.
9. Программа организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России.
   • основания для пересмотра решения об отказе: необходимые алгоритмы и действия НФО;
   • порядок рассмотрения представленных клиентов документов;
   • порядок информирования клиента о принятом решении;
   • алгоритм работы НФО с запросами межведомственной комиссии;
   • взаимодействие подразделений и сотрудников НФО по линии работы с отказниками;
   • ответственность сотрудников за нарушение установленных сроков работы с документами.
10. Программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ:
    • образец программы обучения;
    • периодичность и сроки обучения;
    • порядок проведения инструктажей, возможные формы и методы;
    • варианты формы проверки знаний;
    • действия СДЛ в части анализа программы обучения;
    • образец журнала учета подготовки и обучения кадров.
11. Ответы на вопросы.

Ведущие семинара

Представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

Условия участия

Стоимость обучения:

• Для юридических лиц: 6000 рублей

В стоимость обучения включено: Свидетельство установленного образца о прохождении обучения по данной теме на Плановом инструктаже.

• 20% – при раннем бронировании (за 30+ дней)
• от 5% – в зависимости от количества участников (2+)

* НДС не облагается. Скидки не суммируются. Максимальная скидка – 20%. Оргкомитет оставляет за собой право внесения изменений в программу и лекторский состав.